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作者：rtw8wag 发表日期：2008-05-15 12:46:43
主题：家庭基本情况：[表状]
家庭基本情况：

　　1、家庭人员男主人刘先生，网通技术部门工作，各种保险及公积金齐全，月均收入3000元，全年累计发购物卡3000-4000元，每季度发电话卡，基本可负担全家话费；女主人叶女士，外企主管，有“五险一金”，月薪2600元(税前)，年终奖金2600元；孩子两岁两个月，已上幼儿园，每月托费400元，饭费132元，加其他费用合计600元左右。

　　2、住房自有住房一套，又购145平方米期房一套(明年交工)(全额一次付清)无外债及贷款。

　　3、保险情况夫妻双方在单位均有养老、医保、公积金等。另外，夫妻二人均购一份平安步步高养老分红型保险。每人每年2980元，合计5960元。

　　孩子在出生时保留了脐血，每年保管费500元，赠送3份大病和意外伤残险；另为孩子买了太平洋教育储蓄分红型的保险，每年保费2100元。

　　4、存款情况2万元投资于股市；1.5万元定期存款。

　　每月买1000元定投基金。

　　每月支出用于生活日常开销及孩子的费用、添置家电等。

　　5、夫妻双方均为独生子女。双方父母均已退休，有医保及养老，各自有住房一套，不需子女负担。

　　6、近期计划：

　　a.明年新房交工，装修及入住，预计装修及家具等需6-10万元(双方父母可资助)；

　　b.女主人计划1-2年内与朋友投资一个家居用品实体店，预计3万元；

　　c.计划两年后每年同父母孩子出游一次，预计每年1-2万元；

　　d.计划3-5年内购车一辆。
  • 小康之家的合理换房计划 <22 bytes> rtw8wag <20080515 12:46:23> [点数:43]
  • 家庭基本情况： <1184 bytes> rtw8wag <20080515 12:46:43> [点数:24]
  • -家庭理财分析： <538 bytes> rtw8wag <20080515 12:46:52> [点数:25]
  • -理财师为其修订的理财目标： <222 bytes> rtw8wag <20080515 12:47:08> [点数:25]
  • 理财建议： <1277 bytes> rtw8wag <20080515 12:47:22> [点数:23]
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