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作者：房产计算机 发表日期：2007-01-11 10:17:25
[转帖]主题：人到中年应如何规划教育养老与生活三项基金[表状]
转自：宗学哲
赵女士今年40岁，是一所市级医院的医生，先生在某中专学校当老师，目前，他们的家庭月收入为5000元。两人有一对双胞胎女儿，今年正在读初中一年级。现有家庭积蓄32万元，主要为国债12万元(即将到期)，定期存款12万元(存入不久)，货币基金八万元。为了增强家庭抵御风险能力，赵女士还为全家人购买健康险和意外险。房子是先生学校的房改房，已拥有100%产权。

　　两人的收入比较稳定，而且双方单位都为他们缴纳养老保险、医疗保险和住房公积金，但赵女士由于有两个孩子，所以孩子的教育费用开支比较大，为了让孩子接受良好教育，孩子上初中的时候，她一次为两个孩子缴纳了六万元的择校费。随着教育开支的不断上涨，她和先生为孩子将来上高中和大学的各种花费发愁，越来越意识到了理财的重要。所以，她的理财愿望是积极规划好女儿的“教育基金”和提高家庭生活质量的“生活基金”，以及夫妻两人的“补充养老基金”，以为晚年生活提供更好的保障。
  • 人到中年应如何规划教育养老与生活三项基金 <786 bytes> 房产计算机 <20070111 10:17:25> [点数:7][转贴]
  • 财务点评 <516 bytes> 房产计算机 <20070111 10:18:35> [点数:1]
  • 理财师建议 <148 bytes> 房产计算机 <20070111 10:19:06> [点数:5]
  • 一、 其中15万元可以购买两只新基金，此作为家庭的“教育基金”和“生活基金”。 <769 bytes> 房产计算机 <20070111 10:20:16> [点数:3]
  • 二、 其中15万元购买人民币理财产品。 <324 bytes> 房产计算机 <20070111 10:20:39> [点数:2]
  • 三、 继续持有货币基金两万元。 <279 bytes> 房产计算机 <20070111 10:20:52> [点数:1]
  • 结论： <158 bytes> 房产计算机 <20070111 10:21:25> [点数:1]
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