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作者:小女子八戒 发表日期:2006-09-20 17:40:56
主题:夫妻月收入合计上万家庭的理财规划[表状]
人物:王先生,今年33岁,在本市一家效益较好的国营单位工作,夫人齐女士今年29岁,在市内某研究所工作。

  家庭财务状况:与父母合住。准备在两年内生育子女。王先生夫妻双方月工资奖金收入合计10000元,由于尚未生育小孩,又与父母同住,家庭支出主要为每月给父母生活费1000元,每月衣、食、住、行等消费类支出合计3000元。

  家庭资产方面,两人现有汽车一辆,购买成本100000元,现市值为55000元;房产两套,一套为王先生单位所分福利房,现已出租,月租金600元,另一套为按揭购买的小户型,首付60000元,月供900元,月租金1200元(税后)。另外还投资了开放式基金、黄金与股票。基金全部为股票型基金,成本12.17万元,现市值13.07万元;黄金成本4万元,现市值3.5万元;理财型保险2万元;股票市值2万元。

  保险方面,王先生夫妇双方都参加了社保,另外,两人还购买了终身寿险两份,定期寿险5份,每年交费4000元,王先生的寿险附加了住院医疗险和住院津贴险。
  • 夫妻月收入合计上万家庭的理财规划 <819 bytes> 小女子八戒 <20060920 17:40:56> [点数:19]
  • 家庭理财目标 <0 bytes> 小女子八戒 <20060920 17:41:44> [点数:6]
  • 1)5年后提前还完小户型按揭款,再买一套面积为150平方的住房。 <0 bytes> 小女子八戒 <20060920 17:41:55> [点数:2]
  • 2)实现资产的保值增值。 <0 bytes> 小女子八戒 <20060920 17:42:04> [点数:2]
  • 客户基本情况 <513 bytes> 小女子八戒 <20060920 17:42:14> [点数:2]
  • 一、换房规划 <627 bytes> 小女子八戒 <20060920 17:46:12> [点数:2]
  • 二、资产保值增值 <245 bytes> 小女子八戒 <20060920 18:06:24> [点数:3]
  • 三、理财规划建议 <381 bytes> 小女子八戒 <20060920 18:06:33> [点数:3]
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